Tarihin en büyük servet transferi yaşanıyor

Modern tarihin en büyük servet transferi şu anda yaşanıyor. Aile servetlerinden trilyonlarca dolar miras alması beklenen varisler, bu serveti önceki kuşaklardan farklı bir şekilde yönetmeye hazırlanıyor. UBS'nin tahminlerine göre, önümüzdeki yirmi yıl içinde baby boomer kuşağı ve daha yaşlı girişimcilerden çocuklarına ve torunlarına 83,5 trilyon dolar aktarılacak. UBS, CNBC'ye yaptığı açıklamada, 'Dünya, bir kuşaktan diğerine benzeri görülmemiş bir servet aktarımıyla karşı karşıya' ifadelerini kullandı. Sadece milyarder ailelerin 2040 yılına kadar yaklaşık 6,9 trilyon dolar değerinde varlık devretmesi bekleniyor.

Legacy Wealth Advisors'in CEO'su ve kurucusu Elizabeth Hart, 'Birçok varlıklı ailede ilk kuşak, servetini derinlemesine bildiği alanlarda, örneğin aile işletmeleri, gayrimenkul yatırımları veya güçlü yerel şirketlere ortaklıklar yoluyla yarattı. Buna karşılık, genç kuşaklar genellikle uluslararası eğitim almış ve küresel piyasalara daha aşina oldukları için daha geniş bir yatırım yelpazesini değerlendiriyor ve yatırımlara daha esnek bir şekilde yaklaşıyor' dedi. Genç varisler, aile servetinin geleneksel sınırlarının ötesinde yatırım fırsatları aramaya daha istekli görünüyor. Hart, 'Daha sık olarak farklı piyasalara, coğrafi bölgelere ve yatırım kategorilerine yöneliyor, daha fazla çeşitlendirme arıyorlar' diye ekledi.

Bu değişim, varlıklı ailelerin varlıklarını nasıl dağıttığını önemli ölçüde etkileyebilir. Hart, özellikle Asya'da birçok ailenin 'nesiller boyunca neredeyse sadece gayrimenkule yatırım yaptığını ve bunu aile servetini koruma ve aktarmanın temel aracı olarak gördüğünü' belirtti. Ancak, 'ikinci ve üçüncü kuşak varisler, yatırım portföylerini giderek daha sık genişletmeyi, fonları diğer varlık sınıflarına ve farklı coğrafi piyasalara yönlendirmeyi tercih ediyor' dedi. Natixis Investment Managers araştırması, Y kuşağının özel varlıklara yatırım yapmaya önemli ölçüde daha fazla ilgi gösterdiğini ortaya koyuyor.